波动率和最大回撤有什么区别_投资

珊珊

03-15

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波动率和最大回撤的主要区别在于两者的含义不同。波动率是指收益率的变化程度，最大回撤是指收益率最高风险值的大小。波动率和最大回撤在基金产品或个人投资账户收益曲线中用的比较多，一般波动率越大说明产品或个人账户的稳定性较差，最大回撤越大说明产品或个人账户面临的风险越大。

关注波动率和最大回撤的意义

1、衡量风险承受能力：波动率和最大回撤越大，投资者需要承受的心理考验就越大。当波动率和最大回撤超过了投资者可承受的风险范围时，投资者就应该放弃对此产品的购买；

2、帮助投资者进行仓位管理：当最大回撤超过投资者可承受的最大亏损时，投资者购买此产品时就需要控制仓位，不能全仓买入，否则出现最大回撤亏损会超过投资者可承受的亏损；

3、帮助投资者筛选产品：投资者可根据可承受风险的程度选择不同波动率和最大回撤的产品。

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