银行理财经理因难抵高薪诱惑辞去工作，利用金融专业知识，协助将非法集资的2.59亿元资金通过购买理财产品、承兑汇票等方式贴现，甘当他人犯罪的帮凶。经江苏省扬州市邗江区检察院提起公诉，2021年12月，该区法院以洗钱罪判处被告人李某有期徒刑六年，并处罚金600万元。后李某不服上诉。日前，扬州市中级法院裁定驳回上诉，维持原判。

大客户伸出橄榄枝

2010年，李某从名校毕业后进入银行工作，担任理财经理一职。在他接触的客户中，出手阔绰的不少，但让李某印象最深刻的，是一个叫向某的客户。向某每次购买理财产品都达到了千万级别，所以李某对他格外上心，继而也了解到向某公司实际经营模式。

为了拉近距离，李某主动在向某公司投资了15万元购买了10单产品，一年后拿回本息24万元，年利率高达60%。如此高的利率让身为专业金融理财人员的李某心里一惊，他意识到向某公司的运作模式潜藏着巨大风险，甚至有非法集资的嫌疑。但为了留住向某这个大客户，李某选择了沉默，继续帮助向某进行资金管理。

合作中，向某也对这个为自己管理巨额资金的年轻人颇为欣赏，还向李某提出，我的公司每天资金往来金额很大，财务成本也高，有没有办法可以节约成本？

李某从专业的角度给出了建议。向某听完非常心动，随即向李某抛出了橄榄枝：你干脆辞职到我这里干，帮我解决资金上的麻烦，工资你随便开。李某也心动了，在工资随便开的巨大诱惑下，他从银行辞了职，专心为向某工作。向某给他开的工资也确实没含糊，每个月高达5万元。

利用专业知识大显身手

之后，李某先后通过注册公司、购买理财产品和公司股权等方式，将向某转给其的巨额资金进行转换，将自己所学的专业知识利用到了极致。

为满足支付牌照办理要求，李某先让向某花费20万元收购了一家科技公司，又以自己的名义注册了一家财富公司作为子公司参股其中，由他担任科技公司总经理。

同时，李某主动提供自己的银行账户帮向某理财。一年内，李某将接收的向某非法集资来的2.5亿元全部转入上述两家公司，并以两家公司的名义购买司法拍卖的股权、短期银行理财产品等，不断买进卖出，帮向某赚了1000余万元。后因金融行业检查，二人未申请到支付牌照。李某留下向某赠送给自己的600万元，将本金和利息共2.575亿元全部转到向某的银行卡，由向某继续用于向投资人返利。

为守住高薪职务，李某还建议向某开展承兑汇票贴现业务，先后帮助向某公司三位高管将900万元承兑汇票兑换成现金，并通过个人银行账户将贴现资金转到三人账户，获利50万元。

帮人洗钱沦为阶下囚

没过多久，向某的公司因涉嫌非法吸收公众存款被公安机关立案侦查。检察机关提前介入向某案件，在与公安机关共同研讨资金去向时，发现李某有洗钱嫌疑，遂监督公安机关对李某涉嫌洗钱案立案侦查。

2018年5月，李某被公安机关抓获归案后一直零口供，坚称自己不清楚向某资金来源，且在购买理财产品后已将资金全部返还。为证实李某存在主观故意，检察机关提前介入引导公安机关取证。经查，李某作为银行理财经理，曾经接受过反洗钱培训，且在离职前就明确知晓向某公司经营模式；其本人亦在向某公司购买10单产品，年利率高达60%，对于具有专业金融知识的李某来说，其应当知道向某的行为系非法集资。

2019年2月，案件被移送邗江区检察院审查起诉，其间李某仍不认罪。为精准定性李某的行为，承办检察官通过检答网平台咨询专家意见，最终认定李某的行为涉嫌洗钱罪，遂以洗钱罪向法院提起公诉。法院经审理，采纳检察机关指控的全部犯罪事实和量刑建议，作出上述判决。

（来源：检察日报 作者：周颖 戴明华 张兵）

【来源：西安检察】

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