4月20日，投资者知识共享平台——合信岛联合中国基金报发表了《2021基金投资者投资知识陪伴需求调研白皮书》。据介绍，本次调研的数据样本主要来源于线上问卷，问卷通过中国基金报、蚂蚁财富平台等渠道投放，回收有效问卷3万余份。通过大量样本的定性及定量分析，全方位解释基民的投资行为。

如果缺乏正确的认知，投资大概率是一件痛苦的事。通过我们解读这份白皮书，希望能对您的投资实践有所借鉴。

投资者的主力人群分布

在此次调研中，所选取的样本群体普遍具有基金投资经验，近7成为男性。调查对象中超过半数年龄段为30-40岁，其次为30岁以下，60岁以上被调查对象很少，仅275名。超过7成具有本科及以上学历，高学历投资者中以40岁以下群体居多。综上可以得知，中青年高知男性群体是基金投资的主力军。

不同年龄阶段对不同类型基金呈现出不同偏好。在40岁以下的投资群体中，风险越低的基金产品占比越大，占比最大的为货币基金，其次是债券型基金、股票型基金。

在40岁以上投资者群体中，风险越高的基金产品占比越大，占比最高的为股票型基金，其次为债券型基金，占比最小的是货币基金。各年龄层采用固收+配置策略的投资者均只有2成左右。

选择在基金持续赚钱时加仓的投资者中，30岁以下的年轻人最多，占比超过40%；而选择在基金回调时加仓的投资者中，40岁以上群体接近半数。

获取投资知识的渠道

调研显示，基金投资者期望提高多项理财技能，其中，最受欢迎的两项技能分别是：第一，挑选合适的产品；第二，挑选合适的基金经理。

紧随其后的为如何对基金止盈止损，占调查对象人数的39.6%。其他技能需求依次为如何减少亏损顺利解套如何做好资产配置等。

此次调研显示，基金投资者倾向从多种渠道上获取基金投资知识。略显意外的是，短视频和直播并不是最受欢迎的学习渠道。使用基金销售平台资讯的调查对象占比最大，达到56%；其次是微信公众号、头条号等图文服务平台，占比为46.6%；从各类短视频平台获取基金投资知识的人数占比为37.7%。

同时，仍有34.6%的调查对象从各类专业投资书籍中获取基金投资知识；从理财直播中学习基金投资知识的人数占比为19.4%。

投资过程中的困扰

白皮书显示，投资者最大的困扰是基金表现差是否该换仓，有57.6%的调查对象表示了认同；市场波动大、净值波动大位居困扰因素第二位，认同人数占比41.9%。

有近35%的调查对象认为建仓成本高，盈利一般，以及找不到银行理财的基金替代两大因素困扰着他们。有13%的投资者会因为持有基金数量太多不知如何精简而烦恼。

调研显示，投资者认为当前的投资知识陪伴服务有多方面的改进空间。

53%的调查对象认为目前接触到的投资知识缺乏系统性，学到的都是碎片化知识；其次认为形式不够寓教于乐，让人望而生畏；再者投资名词术语有点高深，很多听不懂。同时广告植入，缺乏中立性也是当前的改进点。

投资者想要走在正确的轨道上，树立正确的投资理念很重要。但在此次调研中，仍有大量的投资者采用错误的投资理念指导投资。近几年，基金赚钱基民不赚钱的现实也进一步说明，树立正确的投资理念是基金投资获取收益的首要基础。

（燕都融媒体记者 李红波）